Estafas comunes en el mundo de las criptomonedas

Isis Sulbarán

26/08/2022

En el contexto digital existen diferentes riesgos debido a las acciones que llevan a cabo ciberdelincuentes. El mundo de las criptomonedas no es la excepción. Es por ello que en el siguiente artículo te presentamos las estafas más comunes asociadas a criptodivisas.

Desde su inicio en el 2009, las criptomonedas han pasado por diversos contextos a nivel mundial. A medida que su uso es cada vez más común y generalizado, han comenzado a surgir riesgos asociados a las transacciones.

Entre las criptomonedas más conocidas se encuentran: el Bitcoin (BTC), reconocida como la primera criptodivisa y la más usada; el Ethereum (Ether ETH) y caracterizada por ser la de mayor capitalización en el mercado; Binance (Coin BNB), esta moneda es expuesta por Binance, la plataforma de intercambio más grande a nivel mundial y Dogecoin (DOGE), una de las criptomonedas más baratas.

En la actualidad, las estafas en el mundo de las criptodivisas forman parte de las ya conocidas estafas electrónicas, las cuales han presentado un grave aumento de la ciberdelincuencia en el último año. Esta situación se debe en gran parte a la ausencia de normativa internacional y nacional que regule el sector de los activos digitales, dejando un especio en negro que beneficia a los ciberdelincuentes.

Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), encargada de velar por los derechos de los consumidores, entre el año 2020 y mayo del 2021, aproximadamente ochenta millones de dólares se extraviaron como resultado de estafas vinculadas a las criptomonedas,.

Estafas más comunes en el contexto de las criptomonedas

Las estafas en el ámbito de las criptodivisas que son aplicadas usualmente son:

Esquema Ponzi

En esta modalidad, a las víctimas se les incita a invertir en un proyecto falso o en un negocio en el que recuperará rápidamente su inversión, incluso duplicándola, mediante la aplicación de un sistema piramidal. Sin embargo, como ocurre en las estafas Ponzi, es a través del capital de nuevos inversores o el pago de intereses de las personas que ya están dentro, que se paga a los que han aportado su “inversión”.

Debido al poco sustento económico de la persona o empresa que lo promueve, se cancela el proyecto sin dar respuesta alguna a los inversores, perdiendo todo el dinero que hayan intentado “invertir” en el proyecto que se les presentó.

Pump and dump

En este caso, los estafadores motivan a las personas para la adquisición de criptoactivos, mediante criptomonedas poco conocidas y presentándoles información falsa. Cuando ya el inversor es convencido, aumentan el precio de los activos de las acciones y el estafador vende sus propias acciones, dejando como consecuencia a los inversores con acciones que no poseen valor.

Páginas web falsas

Funcionan por ser sitios web diseñados de manera exactamente iguales a empresas que están emprendiendo y que son legales. Estas páginas pueden ser identificadas porque la dirección no empieza con “https”, así como tampoco poseen el ícono de candado que suele estar presente en la barra de la URL.

Phishing

Este método es usado para reemplazar identidades de sitios web oficiales, por medio de e-mails, mensajes de textos o incluso redes sociales. Su uso se lleva a cabo con la finalidad de parecer que fue enviado desde un portal legítimo y seguro.

Ejemplo de ello son los ilusorios proveedores de tarjetas, entidades bancarias o instituciones gubernamentales que se comunican solicitando la cancelación de un monto para cumplir con un requerimiento urgente, esto con la finalidad de que las víctimas realicen el pago sin reflexionar sobre la acción.

Las estafas en el contexto de las criptomonedas son cada vez más perfiladas y especializadas, suscitando a que cualquier persona u organización pueda ser víctima. En relación a ello, la demanda de profesionales que cuenten con los conocimientos y habilidades necesarias para hacer frente a estas ciberestafas continúa en aumento a nivel mundial, si estás considerando prepararte en el área, te puede interesar conocer los motivos para Ingenierías en Línea en Sistemas Computacionales.

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